سياسة مكافحة غسل الأموال
مقدمة
تلتزم شركة Chinawine Corporation Limited ("الشركة") بالتمسك بأعلى معايير الامتثال لمكافحة غسيل الأموال ("AML"). يمتد التزامنا ليشمل الالتزام بجميع القوانين واللوائح المعمول بها عالميًا لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تحدد سياسة مكافحة غسيل الأموال هذه مسؤولية الشركة عن مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك تحديد المالكين المستفيدين، وسياسات الحظر، وحفظ السجلات، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، والتدريب. كما تتناول التطورات الأخيرة المتعلقة بالبلدان الخاضعة للعقوبات.
النطاق
تنطبق هذه السياسة على جميع الموظفين والمتعاقدين والأطراف الثالثة التي تعمل بالنيابة عن الشركة. والمعايير الموضحة هنا هي الحد الأدنى من المتطلبات بناءً على المتطلبات القانونية والتنظيمية المعمول بها.
الأهداف
تتمثل أهداف سياسة مكافحة غسل الأموال هذه فيما يلي:
- الحيلولة دون إساءة استخدام الشركة وموظفيها وعملائها في عمليات غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب أو غيرها من الجرائم المالية.
- وضع إطار عمل لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
قابلية التطبيق
وفقًا لما ينص عليه قانون مكافحة غسيل الأموال لعام 2006، فإن الشركة مسؤولة عن ضمان وفاء الشركات التابعة لها وفروعها والشركات التابعة لها والشركات التابعة لها في المملكة المتحدة وإسرائيل والخارج بالتزاماتها القانونية وفقًا لهذا القانون. في الحالات التي تكون فيها اللوائح المحلية أكثر صرامة من هذه السياسة، يجب تطبيق المعيار الأكثر صرامة. في حالة تعارض أي قوانين معمول بها مع هذه السياسة، يجب على الجهة المعنية في كيان الشركة التشاور مع الإدارة القانونية المحلية لحل التعارض. إذا تعذر تطبيق الحد الأدنى من المتطلبات الواردة في هذه السياسة في بلد معين بسبب القانون المحلي أو لأسباب غير قانونية، ستمتنع الشركة عن الدخول في علاقة عمل أو الاستمرار في علاقة عمل أو تنفيذ معاملات. بالنسبة للعلاقات التجارية القائمة في مثل هذا البلد، ستضمن الشركة إنهاء العلاقة، بغض النظر عن الالتزامات التعاقدية أو القانونية الأخرى.
تعريف غسيل الأموال
ينطوي غسل الأموال على المشاركة في معاملات تهدف إلى إخفاء أو تمويه طبيعة أو مصدر الأموال المتأتية من أنشطة غير مشروعة، مثل الاحتيال أو الفساد أو الجريمة المنظمة أو الإرهاب. ويحدد القانون المحلي الجرائم الأصلية لغسل الأموال. وتشمل عملية غسل الأموال عادةً المراحل التالية:
- التنسيب: يتم إدخال الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة في مؤسسات مالية أو غير مالية.
- الطبقات: يتم فصل عائدات الأنشطة الإجرامية عن مصدرها من خلال معاملات مالية معقدة لإخفاء مصدر الأموال.
- الاندماج: يتم إعادة إدخال العائدات المغسولة في الاقتصاد، وإعادة إدخالها إلى النظام المالي كأموال تبدو مشروعة.
هذه المراحل ليست ثابتة ويمكن أن تتداخل. ويمكن استغلال المؤسسات المالية في أي مرحلة من مراحل عملية غسل الأموال.
دليل الإجراءات
إجراءات تحديد هوية العميل
كجزء من سياسة الشركة لمكافحة غسل الأموال، فقد وضعنا إجراءات للتحقق من هوية جميع العملاء قبل حصولهم على عمولات مدفوعة كمتعاقدين. قبل فتح حساب مقاول لعميل فردي، تقوم الشركة بإجراء عملية "اعرف عميلك" (KYC)، وتطلب أدلة مستندية مُرضية على هوية العميل:
- الاسم
- العنوان
- تاريخ الميلاد
- جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية
- إثبات العنوان
- أي وثائق أخرى تطلبها السلطات الضريبية المحلية.
الدول الخاضعة للعقوبات والعملاء المحظورون
لن تفتح الشركة حسابات أو تقبل أموالاً أو أوراقاً مالية من أفراد أو كيانات أو عملاء ذوي مخاطر عالية (من حيث غسل الأموال أو تمويل الإرهاب) دون إجراء العناية الواجبة المعززة. سنقوم بإجراء العناية الواجبة الموثقة جيدًا فيما يتعلق بهؤلاء العملاء المحتملين.
كما ستعمل الشركة باستمرار على مراقبة أحدث قوائم العقوبات والالتزام بها لضمان الامتثال للعقوبات التي تفرضها السلطات المعنية. سيخضع العملاء والمعاملات من البلدان الخاضعة للعقوبات أو الأفراد/الكيانات المدرجة في قوائم العقوبات إلى إجراءات صارمة للعناية الواجبة وقد يتم رفضها إذا لزم الأمر.
وتضم قائمة الدول الخاضعة للعقوبات حاليًا أفغانستان، وبوروندي، وجمهورية أفريقيا الوسطى، وجمهورية الكونغو، وكوبا، والقرم، وجمهورية الكونغو الديمقراطية، وإريتريا، وغينيا، وغينيا وغينيا بيساو، وإيران، والعراق، ولاوس، وليبيريا، وليبيا، وميانمار، وكوريا الشمالية، وبابوا غينيا الجديدة، والصومال، وجنوب السودان، والسودان، وسوريا، وفانواتو، وفنزويلا، واليمن، وزيمبابوي.
ستتم مراجعة سياسة مكافحة غسيل الأموال هذه وتحديثها بانتظام لتعكس التغييرات في اللوائح التنظيمية وأفضل الممارسات في هذا المجال والمشهد المتطور للامتثال لقوانين مكافحة غسيل الأموال والعقوبات. يتحمل جميع الموظفين والأطراف ذات الصلة مسؤولية الالتزام بهذه السياسة والامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال. قد يؤدي عدم القيام بذلك إلى اتخاذ إجراءات تأديبية أو عواقب قانونية أو إنهاء العلاقات مع العملاء أو الكيانات غير الممتثلة.
يجب التعامل مع جميع المحتويات التي تنشرها وتوزعها شركة Sieg Corporation Limited وشركة Sieg Evaluation Limited والشركات التابعة لها على أنها معلومات عامة فقط. لا يُقصد بأي من المعلومات المقدمة أن تكون نصيحة استثمارية أو عرضاً أو التماساً لعرض شراء أو بيع، أو توصية أو تأييد أو رعاية لأي ورقة مالية أو شركة أو صندوق.
أي معلومات واردة على موقع SiegFund أو وسائل التواصل الاجتماعي أو أي موقع آخر تابع لجهة خارجية فيما يتعلق بـ SiegFund، يتم استخدامها على مسؤوليتك الخاصة ولا تتحمل SiegFund أي مسؤولية أو التزام عن أي استخدام أو سوء استخدام لهذه المعلومات. التداول في الأسواق المالية هو نشاط عالي المخاطر، وينصح بعدم المخاطرة بأكثر مما يمكن للمرء أن يخاطر به. لا تأخذ شركة Sieg Corporation Limited و Sieg Evaluation Limited في الاعتبار وضعك المالي الشخصي. إذا كنت بحاجة إلى مشورة مالية، فمن المستحسن أن تتحدث إلى مستشار مالي أو متخصص مرخص له.
شركة Sieg Corporation Limited و Sieg Evaluation Limited ليستا وسيطين، ولا تقبلان الودائع للوسطاء ولا تقدمان أي خدمات استثمارية. شركة Sieg Corporation Limited وشركة Sieg Evaluation Limited لا تعملان أو تقدمان خدمات كأمين استثمار. لا ينبغي اعتبار مشتريات البرامج ودائع. تُستخدم جميع رسوم البرامج لتغطية تكاليف التشغيل بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، تكاليف الموظفين والتكنولوجيا وغيرها من النفقات المتعلقة بالأعمال.
