反洗錢政策

介紹

Chinawine Corporation Limited（“公司”）致力於維護反洗錢（“AML”）合規的最高標準。我們的承諾延伸到遵守全球所有適用的法律和法規，以打擊洗錢和恐怖主義融資。本反洗錢政策概述了公司在反洗錢和反恐融資方面的責任，包括識別受益所有人、禁運政策、記錄保存、報告可疑活動和培訓。報告還論述了與受制裁國家有關的最新事態發展。

範圍

本政策適用於代表公司行事的所有員工、承包商和第三方。此處概述的標準是基於適用法律和法規要求的最低要求。

目標

本反洗錢政策的目標如下：

• 防止公司、其員工和客戶被濫用於洗錢、恐怖主義融資或其他金融犯罪。
• 建立打擊洗錢和資助恐怖主義的框架。

適用性

根據2006年《反洗錢法》的規定，公司有責任確保其在英國、以色列和國外的下屬企業、分支機構、子公司和附屬公司根據該法案履行其法律義務。如果當地法規比本政策更嚴格，則必須適用更嚴格的標準。如果任何適用法律與本政策相衝突，與公司實體相關的實體必須諮詢當地法律部門以解決衝突。如果由於當地法律或非法律原因，本政策中的最低要求無法在特定國家/地區適用，公司將避免建立業務關係、繼續業務關係或進行交易。對於在此類國家/地區的現有業務關係，公司將確保終止該關係，無論其他合同或法律義務如何。

洗錢的定義

洗錢涉及參與旨在隱瞞或掩飾從欺詐、腐敗、有組織犯罪或恐怖主義等非法活動中獲得的資金的性質或來源的交易。洗錢的上游犯罪由當地法律確定。洗錢過程通常包括以下幾個階段：

1. 安置：將非法所得資金引入金融機構或非金融機構。
2. 分層：犯罪活動所得通過複雜的金融交易與其來源分離，以掩蓋資金來源。
3. 整合：洗錢收益被重新引入經濟，作為看似合法的資金重新進入金融體系。

這些階段不是靜態的，可以重疊。金融機構在洗錢過程中的任何時候都可能被利用。

程式手冊

客戶身份識別程式

作為公司反洗錢政策的一部分，我們制定了程式，在所有客戶作為承包商收到支付傭金之前驗證他們的身份。在為個人客戶開立承包商帳戶之前，公司將進行 KYC（瞭解您的客戶）流程，並要求客戶提供令人滿意的書面證據：

• 名字
• 位址
• 出生日期
• 護照或國民身份證
• 地址證明
• 當地稅務機關要求的任何其他檔。

受制裁國家/地區和被禁止的客戶

在未進行加強盡職調查的情況下，公司不會從個人、實體或高風險客戶（在洗錢或恐怖主義融資方面）開立帳戶、接受資金或證券。我們將對這些潛在客戶進行有據可查的盡職調查。

公司還將持續監控並遵守最新的制裁名單，以確保遵守相關當局實施的制裁。來自制裁名單上所列國家或個人/實體的客戶和交易將受到嚴格的盡職調查，必要時可能會被拒絕。

目前，受制裁國家名單包括阿富汗、蒲隆地、中非共和國、剛果共和國、古巴、克里米亞、剛果民主共和國、厄利垂亞、幾內亞、幾內亞比索、伊朗、伊拉克、寮國、賴比瑞亞、利比亞、緬甸、朝鮮、巴布亞紐幾內亞、索馬里、南蘇丹、蘇丹、敘利亞、瓦努阿圖、委內瑞拉、葉門、辛巴威。

本反洗錢政策將定期進行審查和更新，以反映法規、行業最佳實踐以及反洗錢和制裁合規不斷變化的情況。所有員工和相關方都有責任維護本政策並遵守反洗錢法。否則可能會導致紀律處分、法律後果或終止與不合規客戶或實體的關係。