反洗錢政策

簡介

Chinawine Corporation Limited（「本公司」）致力於維護反洗錢（「AML」）合規的最高標準。我們的承諾延伸至遵守全球所有適用的法律和法規，以打擊洗錢和恐怖融資活動。本「反洗錢政策」概述本公司在反洗錢及反恐怖融資方面的責任，包括識別實益所有人、禁運政策、記錄保存、報告可疑活動及訓練。本政策也針對與受制裁國家相關的最新發展。

範圍

本政策適用於所有員工、承包商和代表公司行事的第三方。此處列出的標準是基於適用法律和法規要求的最低要求。

目標

本反洗錢政策的目標如下：

• 防止公司、員工和客戶被濫用於洗黑錢、恐怖份子融資或其他金融犯罪。
• 建立打擊洗錢和資助恐怖主義的架構。

適用性

根據 2006 年《反洗錢法》的規定，本公司有責任確保其在英國、以色列及國外的下屬企業、分公司、子公司及聯營公司依據本法履行其法律義務。如果當地法規比本政策更嚴格，則必須採用更嚴格的標準。如果任何適用的法律與本政策有所衝突，公司實體的相關對應單位必須與當地法律部門協商解決衝突。如果由於當地法律或非法律原因，本「政策」的最低要求無法適用於特定國家/地區，則「公司」將不與該國/地區建立業務關係、繼續業務關係或進行交易。對於在此類國家/地區的現有業務關係，本公司將確保終止該關係，而不考慮其他合約或法律義務。

洗錢的定義

洗錢涉及參與旨在隱瞞或掩飾從非法活動（如欺詐、貪污、有組織犯罪或恐怖主義）中獲得的資金的性質或來源的交易。洗錢的上游犯罪由當地法律決定。洗錢過程通常包括以下階段：

1. 安置：非法獲得的資金被引入金融或非金融機構。
2. 分層：透過複雜的金融交易將犯罪活動所得與其來源分開，以掩蓋資金的來源。
3. 整合：洗黑錢的收益被重新引入經濟體系，以看似合法的資金重新進入金融體系。

這些階段並非一成不變，而且可以重疊。金融機構可以在洗錢過程中的任何階段被利用。

程序手冊

客戶識別程序

作為「公司」反洗錢政策的一部分，我們已制定程序，在所有客戶以承包商身份收取支付佣金之前，核實其身份。在為個別客戶開立承包商帳戶之前，本公司將進行 KYC（認識您的客戶）程序，並要求客戶提供令人滿意的證明文件：

• 名稱
• 地址
• 出生日期
• 護照或國民身分證
• 地址證明
• 當地稅務機關要求的任何其他文件。

被制裁的國家和被禁止的客戶

在未進行加強盡職審查的情況下，本公司不會開立帳戶、接受來自個人、實體或高風險客戶（在洗錢或恐怖融資方面）的資金或證券。我們將針對這些潛在客戶進行文件齊全的盡職審查。

本公司亦將持續監控並遵守最新的制裁名單，以確保遵守相關機關所實施的制裁。來自受制裁國家或制裁名單上所列個人/實體的客戶和交易將受到嚴格的盡職審查，必要時可能會被拒絕。

目前，受制裁國家名單包括阿富汗、布隆迪、中非共和國、剛果共和國、古巴、克里米亞、剛果民主共和國、厄立特里亞、幾內亞、幾內亞比索、伊朗、伊拉克、老撾、利比里亞、利比亞、緬甸、北朝鮮、巴布亞新幾內亞、索馬里、南蘇丹、蘇丹、敘利亞、瓦努阿圖、委內瑞拉、也門、津巴布韋。

本「反洗錢政策」將定期審查與更新，以反映法規的變更、產業最佳實務，以及反洗錢與制裁合規的演變。所有員工和相關方均有責任維護本政策並遵守反洗錢法律。否則可能導致紀律處分、法律後果，或終止與違規客戶或實體的關係。