Chính sách AML

Giới thiệu

Chinawine Corporation Limited("Công ty") được dành riêng để duy trì các tiêu chuẩn cao nhất về tuân thủ chống rửa tiền ("AML"). Cam kết của chúng tôi mở rộng việc tuân thủ tất cả các luật và quy định hiện hành trên toàn cầu để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Chính sách AML này nêu rõ trách nhiệm của Công ty đối với AML và tài trợ chống khủng bố, bao gồm xác định chủ sở hữu thụ hưởng, chính sách cấm vận, lưu trữ hồ sơ, báo cáo các hoạt động đáng ngờ và đào tạo. Nó cũng đề cập đến những phát triển gần đây liên quan đến các quốc gia bị trừng phạt.

Phạm vi

Chính sách này áp dụng cho tất cả nhân viên, nhà thầu và bên thứ ba đại diện cho Công ty. Các tiêu chuẩn được nêu ở đây là các yêu cầu tối thiểu dựa trên các yêu cầu pháp lý và quy định hiện hành.

Mục tiêu

Mục tiêu của Chính sách AML này như sau:

• Ngăn chặn Công ty, nhân viên và khách hàng của Công ty bị lạm dụng để rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc các tội phạm tài chính khác.
• Thiết lập một khuôn khổ để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Ứng dụng

Theo quy định của Đạo luật Chống rửa tiền năm 2006, Công ty có trách nhiệm đảm bảo rằng các doanh nghiệp trực thuộc, chi nhánh, công ty con và chi nhánh của mình ở Anh, Israel và nước ngoài thực hiện các nghĩa vụ pháp lý của họ theo Đạo luật này. Trong trường hợp các quy định của địa phương nghiêm ngặt hơn Chính sách này, tiêu chuẩn chặt chẽ hơn phải được áp dụng. Nếu bất kỳ luật hiện hành nào mâu thuẫn với Chính sách này, pháp nhân có liên quan đến Công ty phải tham khảo ý kiến của bộ phận pháp lý địa phương để giải quyết xung đột. Nếu các yêu cầu tối thiểu trong Chính sách này không thể được áp dụng ở một quốc gia cụ thể vì luật pháp địa phương hoặc các lý do phi pháp lý, Công ty sẽ không tham gia vào mối quan hệ kinh doanh, tiếp tục mối quan hệ kinh doanh hoặc thực hiện giao dịch. Đối với các mối quan hệ kinh doanh hiện tại ở một quốc gia như vậy, Công ty sẽ đảm bảo rằng mối quan hệ được chấm dứt, bất kể các nghĩa vụ hợp đồng hoặc pháp lý khác.

Định nghĩa rửa tiền

Rửa tiền liên quan đến việc tham gia vào các giao dịch nhằm che giấu hoặc ngụy trang bản chất hoặc nguồn gốc của các khoản tiền thu được từ các hoạt động bất hợp pháp, chẳng hạn như gian lận, tham nhũng, tội phạm có tổ chức hoặc khủng bố. Các hành vi phạm tội rửa tiền được xác định bởi luật pháp địa phương. Quá trình rửa tiền thường bao gồm các giai đoạn sau:

1. Vị trí: Các quỹ thu được bất hợp pháp được đưa vào các tổ chức tài chính hoặc phi tài chính.
2. Phân lớp: Tiền thu được từ các hoạt động tội phạm được tách ra khỏi nguồn gốc của chúng thông qua các giao dịch tài chính phức tạp để che giấu nguồn gốc của các quỹ.
3. Tích hợp: Tiền thu được từ rửa được đưa trở lại vào nền kinh tế, tái nhập hệ thống tài chính như các quỹ dường như hợp pháp.

Các giai đoạn này không tĩnh và có thể chồng chéo. Các tổ chức tài chính có thể bị khai thác tại bất kỳ thời điểm nào trong quá trình rửa tiền.

Hướng dẫn thủ tục

Thủ tục nhận dạng khách hàng

Là một phần của Chính sách AML của Công ty, chúng tôi đã thiết lập các thủ tục để xác minh danh tính của tất cả khách hàng trước khi họ nhận được hoa hồng thanh toán với tư cách là nhà thầu. Trước khi mở tài khoản nhà thầu cho khách hàng cá nhân, Công ty sẽ tiến hành quy trình KYC (Biết khách hàng của bạn) và yêu cầu bằng chứng tài liệu thỏa đáng về khách hàng:

• Tên
• Địa chỉ
• Ngày sinh
• Hộ chiếu hoặc Chứng minh nhân dân
• Giấy tờ chứng minh địa chỉ
• Bất kỳ tài liệu nào khác theo yêu cầu của cơ quan thuế địa phương.

Các quốc gia bị trừng phạt và khách hàng bị cấm

Công ty sẽ không mở tài khoản, chấp nhận tiền hoặc chứng khoán từ các cá nhân, tổ chức hoặc khách hàng có rủi ro cao (về rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố) mà không tiến hành thẩm định nâng cao. Chúng tôi sẽ tiến hành thẩm định tài liệu đầy đủ về những khách hàng tiềm năng này.

Công ty cũng sẽ liên tục theo dõi và tuân thủ các danh sách trừng phạt mới nhất để đảm bảo tuân thủ các biện pháp trừng phạt do các cơ quan có liên quan áp đặt. Khách hàng và giao dịch từ các quốc gia bị trừng phạt hoặc cá nhân/tổ chức được liệt kê trong danh sách trừng phạt sẽ phải chịu sự thẩm định nghiêm ngặt và có thể bị từ chối nếu cần thiết.

Hiện tại, danh sách các quốc gia bị trừng phạt bao gồm Afghanistan, Burundi, Cộng hòa Trung Phi, Cộng hòa Congo, Cuba, Crimea, Cộng hòa Dân chủ Congo, Eritrea, Guinea, Guinea-Bissau, Iran, Iraq, Lào, Liberia, Libya, Myanmar, Triều Tiên, Papua New Guinea, Somalia, Nam Sudan, Sudan, Syria, Vanuatu, Venezuela, Yemen, Zimbabwe.

Chính sách AML này sẽ được xem xét và cập nhật thường xuyên để phản ánh những thay đổi trong các quy định, thực tiễn tốt nhất trong ngành và bối cảnh phát triển của AML và tuân thủ các biện pháp trừng phạt. Tất cả nhân viên và các bên liên quan có trách nhiệm duy trì Chính sách này và tuân thủ Luật AML. Nếu không làm như vậy có thể dẫn đến hành động kỷ luật, hậu quả pháp lý hoặc chấm dứt mối quan hệ với khách hàng hoặc tổ chức không tuân thủ.