سياسة مكافحة غسل الأموال
مقدمة
Chinawine Corporation Limited("الشركة") مكرسة لدعم أعلى معايير الامتثال لمكافحة غسل الأموال ("AML"). يمتد التزامنا إلى الالتزام بجميع القوانين واللوائح المعمول بها على مستوى العالم لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تحدد سياسة مكافحة غسل الأموال هذه مسؤولية الشركة عن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك تحديد المالكين المستفيدين، وسياسات الحظر، وحفظ السجلات، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، والتدريب. كما يتناول التطورات الأخيرة المتعلقة بالبلدان الخاضعة للعقوبات.
نطاق
تنطبق هذه السياسة على جميع الموظفين والمقاولين والأطراف الثالثة التي تعمل نيابة عن الشركة. المعايير الموضحة هنا هي الحد الأدنى من المتطلبات بناء على المتطلبات القانونية والتنظيمية المعمول بها.
اهداف
أهداف سياسة مكافحة غسل الأموال هذه هي كما يلي:
- منع إساءة استخدام الشركة وموظفيها وعملائها لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو الجرائم المالية الأخرى.
- وضع إطار لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
انطباق
وفقا لما ينص عليه قانون مكافحة غسيل الأموال لعام 2006 ، فإن الشركة مسؤولة عن ضمان أن الشركات التابعة لها وفروعها وفروعها والشركات التابعة لها في المملكة المتحدة وإسرائيل والخارج تفي بالتزاماتها القانونية وفقا لهذا القانون. في الحالات التي تكون فيها اللوائح المحلية أكثر صرامة من هذه السياسة ، يجب تطبيق المعيار الأكثر صرامة. في حالة تعارض أي قوانين معمول بها مع هذه السياسة ، يجب على كيان الشركة ذي الصلة التشاور مع الإدارة القانونية المحلية لحل التعارض. إذا تعذر تطبيق الحد الأدنى من المتطلبات الواردة في هذه السياسة في بلد معين بسبب القانون المحلي أو لأسباب غير قانونية ، فسوف تمتنع الشركة عن الدخول في علاقة عمل أو مواصلة علاقة تجارية أو إجراء معاملات. بالنسبة للعلاقات التجارية القائمة في مثل هذا البلد ، ستضمن الشركة إنهاء العلاقة ، بغض النظر عن الالتزامات التعاقدية أو القانونية الأخرى.
تعريف غسل الأموال
ينطوي غسل الأموال على المشاركة في معاملات تهدف إلى إخفاء أو تمويه طبيعة أو أصل الأموال التي تم الحصول عليها من أنشطة غير قانونية ، مثل الاحتيال أو الفساد أو الجريمة المنظمة أو الإرهاب. يتم تحديد الجرائم الأصلية لغسل الأموال بموجب القانون المحلي. تتضمن عملية غسيل الأموال عادة المراحل التالية:
- التنسيب: يتم إدخال الأموال التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني في المؤسسات المالية أو غير المالية.
- طبقات: يتم فصل عائدات الأنشطة الإجرامية عن مصدرها من خلال معاملات مالية معقدة لإخفاء مصدر الأموال.
- التكامل: يتم إعادة إدخال العائدات المغسولة في الاقتصاد ، والعودة إلى النظام المالي كأموال تبدو مشروعة.
هذه المراحل ليست ثابتة ويمكن أن تتداخل. يمكن استغلال المؤسسات المالية في أي مرحلة من مراحل عملية غسيل الأموال.
دليل الإجراءات
إجراءات تحديد هوية العميل
كجزء من سياسة مكافحة غسل الأموال الخاصة بالشركة ، وضعنا إجراءات للتحقق من هوية جميع العملاء قبل حصولهم على عمولات الدفع كمقاولين. قبل فتح حساب مقاول لعميل فردي ، ستجري الشركة عملية KYC (اعرف عميلك) ، وتطلب أدلة وثائقية مرضية على العميل:
- اسم
- عنوان
- تاريخ الميلاد
- جواز السفر أو الهوية الوطنية
- إثبات العنوان
- أي وثائق أخرى تطلبها السلطات الضريبية المحلية.
الدول الخاضعة للعقوبات والعملاء المحظورون
لن تقوم الشركة بفتح حسابات أو قبول أموال أو أوراق مالية من أفراد أو كيانات أو عملاء ذوي مخاطر عالية (فيما يتعلق بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب) دون إجراء العناية الواجبة المعززة. سنجري العناية الواجبة الموثقة جيدا فيما يتعلق بهؤلاء العملاء المحتملين.
كما ستقوم الشركة باستمرار بمراقبة أحدث قوائم العقوبات والالتزام بها لضمان الامتثال للعقوبات التي تفرضها السلطات المختصة. سيخضع العملاء والمعاملات من البلدان الخاضعة للعقوبات أو الأفراد / الكيانات المدرجة في قوائم العقوبات للعناية الواجبة الصارمة وقد يتم رفضها إذا لزم الأمر.
حاليا ، تشمل قائمة الدول الخاضعة للعقوبات أفغانستان ، بوروندي ، جمهورية إفريقيا الوسطى ، جمهورية الكونغو ، كوبا ، شبه جزيرة القرم ، جمهورية الكونغو الديمقراطية ، إريتريا ، غينيا ، غينيا بيساو ، إيران ، العراق ، لاوس ، ليبيريا ، ليبيا ، ميانمار ، كوريا الشمالية ، بابوا غينيا الجديدة ، الصومال ، جنوب السودان ، السودان ، سوريا ، فانواتو ، فنزويلا ، اليمن ، زيمبابوي.
ستتم مراجعة سياسة مكافحة غسل الأموال هذه وتحديثها بانتظام لتعكس التغييرات في اللوائح وأفضل الممارسات الصناعية والمشهد المتطور لمكافحة غسل الأموال والامتثال للعقوبات. جميع الموظفين والأطراف ذات الصلة مسؤولون عن دعم هذه السياسة والامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال. قد يؤدي عدم القيام بذلك إلى اتخاذ إجراءات تأديبية أو عواقب قانونية أو إنهاء العلاقات مع العملاء أو الكيانات غير الممتثلة.
أي معلومات واردة على موقع SiegFund أو وسائل التواصل الاجتماعي أو أي موقع آخر تابع لجهة خارجية فيما يتعلق بـ SiegFund، يتم استخدامها على مسؤوليتك الخاصة ولا تتحمل SiegFund أي مسؤولية أو التزام عن أي استخدام أو سوء استخدام لهذه المعلومات. التداول في الأسواق المالية هو نشاط عالي المخاطر، ويُنصح بعدم المخاطرة بأكثر مما يمكن للمرء أن يخاطر به. لا تأخذ شركة Sieg Corporation Limited في الاعتبار وضعك المالي الشخصي. إذا كنت تحتاج إلى مشورة مالية، فمن المستحسن أن تتحدث إلى مستشار مالي أو متخصص مرخص له.
شركة Sieg Corporation Limited ليست وسيطاً، ولا تقبل الودائع للوسطاء ولا تقدم أي خدمات استثمارية. لا تعمل شركة Sieg Corporation Limited كوديع أو تقدم خدمات كوديع. لا ينبغي اعتبار مشتريات البرامج ودائع. تُستخدم جميع رسوم البرامج لتغطية تكاليف التشغيل بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، تكاليف الموظفين والتكنولوجيا وغيرها من النفقات المتعلقة بالأعمال.