Политика AML

Введение

Chinawine Corporation Limited's (далее "Компания") стремится поддерживать высочайшие стандарты соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег ("AML"). Наша приверженность распространяется на соблюдение всех применимых законов и нормативных актов по всему миру, направленных на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Данная Политика AML описывает ответственность Компании за AML и борьбу с финансированием терроризма, включая идентификацию бенефициарных владельцев, политику эмбарго, ведение учета, сообщение о подозрительной деятельности и обучение. В ней также рассматриваются последние события, связанные со странами, находящимися под санкциями.

Область применения

Эта политика распространяется на всех сотрудников, подрядчиков и третьих лиц, действующих от имени Компании. Стандарты, изложенные здесь, являются минимальными требованиями, основанными на применимых законодательных и нормативных требованиях.

Цели

Цели данной политики AML заключаются в следующем:

• Предотвратите использование Компании, ее сотрудников и клиентов в целях отмывания денег, финансирования терроризма или других финансовых преступлений.
• Создайте основу для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Применимость

В соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег от 2006 года, Компания несет ответственность за то, чтобы ее подчиненные предприятия, филиалы, дочерние компании и филиалы в Великобритании, Израиле и за рубежом выполняли свои юридические обязательства в соответствии с этим Законом. В случаях, когда местное законодательство является более строгим, чем данная Политика, должен применяться более строгий стандарт. Если какие-либо применимые законы противоречат настоящей Политике, соответствующее подразделение Компании должно проконсультироваться с местным юридическим отделом, чтобы разрешить противоречие. Если минимальные требования настоящей Политики не могут быть применены в конкретной стране в силу местного законодательства или по неправовым причинам, Компания воздержится от вступления в деловые отношения, продолжения деловых отношений или проведения операций. В отношении существующих деловых отношений в такой стране Компания обеспечит их прекращение, независимо от других договорных или юридических обязательств.

Определение отмывания денег

Отмывание денег подразумевает участие в операциях, направленных на сокрытие или маскировку характера или происхождения средств, полученных в результате незаконной деятельности, такой как мошенничество, коррупция, организованная преступность или терроризм. Предикатные правонарушения, связанные с отмыванием денег, определяются местным законодательством. Процесс отмывания денег обычно включает следующие этапы:

1. Размещение: Незаконно полученные средства попадают в финансовые или нефинансовые учреждения.
2. Многослойность: Доходы от преступной деятельности отделяются от их источника с помощью сложных финансовых операций, чтобы скрыть происхождение средств.
3. Интеграция: Отмытые доходы снова попадают в экономику, вновь поступая в финансовую систему в виде, казалось бы, законных средств.

Эти этапы не являются статичными и могут накладываться друг на друга. Финансовые учреждения могут быть использованы на любом этапе процесса отмывания денег.

Руководство по процедурам

Процедуры идентификации клиентов

В рамках политики Компании по борьбе с отмыванием денег мы установили процедуры проверки личности всех клиентов до получения ими комиссионных в качестве подрядчиков. Прежде чем открыть счет подрядчика для отдельного клиента, Компания проведет процедуру KYC (Know Your Customer) и потребует удовлетворительного документального подтверждения личности клиента:

• Имя
• Адрес
• Дата рождения
• Паспорт или национальное удостоверение личности
• Подтверждение адреса
• Любая другая документация, требуемая местными налоговыми органами.

Страны, находящиеся под санкциями, и запрещенные клиенты

Компания не будет открывать счета, принимать средства или ценные бумаги от физических и юридических лиц или клиентов с высоким риском (с точки зрения отмывания денег или финансирования терроризма) без проведения усиленной проверки. Мы будем проводить тщательно документированную проверку таких потенциальных клиентов.

Компания также будет постоянно отслеживать и придерживаться последних санкционных списков, чтобы обеспечить соблюдение санкций, введенных соответствующими органами. Клиенты и сделки из стран, находящихся под санкциями, или физические/юридические лица, включенные в санкционные списки, будут подвергаться строгой проверке и при необходимости могут быть отклонены.

В настоящее время в список стран, против которых введены санкции, входят Афганистан, Бурунди, Центральноафриканская Республика, Конго, Куба, Крым, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Гвинея, Гвинея-Бисау, Иран, Ирак, Лаос, Либерия, Ливия, Мьянма, Северная Корея, Папуа - Новая Гвинея, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Вануату, Венесуэла, Йемен, Зимбабве.

Настоящая Политика AML будет регулярно пересматриваться и обновляться с учетом изменений в нормативных актах, лучших отраслевых практиках и развивающейся ситуации в области AML и соблюдения санкций. Все сотрудники и соответствующие стороны несут ответственность за соблюдение данной Политики и соответствие законам по борьбе с отмыванием денег. Несоблюдение этого требования может привести к дисциплинарным мерам, юридическим последствиям или прекращению отношений с клиентами или организациями, не соблюдающими требования.