นโยบาย AML
แนะ นำ
Chinawine Corporation Limited's ("บริษัท") มุ่งมั่นที่จะรักษามาตรฐานสูงสุดของการปฏิบัติตามการต่อต้านการฟอกเงิน ("AML") ความมุ่งมั่นของเราครอบคลุมไปถึงการปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่บังคับใช้ทั้งหมดทั่วโลกเพื่อต่อสู้กับการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย นโยบาย AML นี้สรุปความรับผิดชอบของบริษัท สําหรับ AML และการจัดหาเงินทุนต่อต้านการก่อการร้ายรวมถึงการระบุเจ้าของผลประโยชน์นโยบายการคว่ำบาตรการเก็บบันทึกการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยและการฝึกอบรม นอกจากนี้ยังกล่าวถึงการพัฒนาล่าสุดที่เกี่ยวข้องกับประเทศที่ถูกคว่ำบาตร
ขอบเขต
นโยบายนี้ใช้กับพนักงานผู้รับเหมาและบุคคลที่สามทุกคนที่ดําเนินการในนามของ บริษัท มาตรฐานที่ระบุไว้ที่นี่เป็นข้อกําหนดขั้นต่ําตามข้อกําหนดทางกฎหมายและข้อบังคับที่บังคับใช้
วัตถุประสงค์
วัตถุประสงค์ของนโยบาย AML นี้มีดังนี้:
- ป้องกันไม่ให้บริษัท พนักงาน และลูกค้านําไปใช้ในทางที่ผิดเพื่อการฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย หรืออาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ
- กําหนดกรอบการต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
ความเกี่ยวข้อง
ตามที่ได้รับคําสั่งจากพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินปี 2549 บริษัท มีหน้าที่รับผิดชอบในการตรวจสอบให้แน่ใจว่าองค์กรย่อยสาขา บริษัท ย่อยและ บริษัท ในเครือในสหราชอาณาจักรอิสราเอลและต่างประเทศปฏิบัติตามภาระผูกพันทางกฎหมายตามพระราชบัญญัตินี้ ในกรณีที่กฎระเบียบท้องถิ่นเข้มงวดกว่านโยบายนี้จะต้องใช้มาตรฐานที่เข้มงวดกว่า หากกฎหมายที่บังคับใช้ขัดแย้งกับนโยบายนี้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องกับ บริษัท จะต้องปรึกษากับฝ่ายกฎหมายในท้องถิ่นเพื่อแก้ไขข้อขัดแย้ง หากข้อกําหนดขั้นต่ําในนโยบายนี้ไม่สามารถใช้ในประเทศใดประเทศหนึ่งได้เนื่องจากกฎหมายท้องถิ่นหรือเหตุผลที่ไม่ใช่กฎหมาย บริษัท จะละเว้นจากการเข้าสู่ความสัมพันธ์ทางธุรกิจความสัมพันธ์ทางธุรกิจต่อไปหรือการทําธุรกรรม สําหรับความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่มีอยู่ในประเทศดังกล่าว บริษัท จะตรวจสอบให้แน่ใจว่าความสัมพันธ์ถูกยกเลิกโดยไม่คํานึงถึงภาระผูกพันตามสัญญาหรือกฎหมายอื่น ๆ
ความหมายของการฟอกเงิน
การฟอกเงินเกี่ยวข้องกับการมีส่วนร่วมในการทําธุรกรรมที่มีวัตถุประสงค์เพื่อปกปิดหรืออําพรางลักษณะหรือที่มาของเงินที่ได้จากกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเช่นการฉ้อโกงการทุจริตองค์กรอาชญากรรมหรือการก่อการร้าย ความผิดฐานฟอกเงินจะถูกกําหนดโดยกฎหมายท้องถิ่น กระบวนการฟอกเงินมักจะมีขั้นตอนต่อไปนี้:
- ตําแหน่ง: เงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายจะถูกนําเข้าสู่สถาบันการเงินหรือสถาบันการเงินที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน
- การแบ่งชั้น: รายได้จากกิจกรรมทางอาญาจะถูกแยกออกจากแหล่งที่มาผ่านธุรกรรมทางการเงินที่ซับซ้อนเพื่อปิดบังที่มาของเงินทุน
- บูรณาการ: เงินที่ถูกฟอกจะถูกนํากลับเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจกลับเข้าสู่ระบบการเงินเป็นกองทุนที่ดูเหมือนถูกต้องตามกฎหมาย
ขั้นตอนเหล่านี้ไม่คงที่และสามารถทับซ้อนกันได้ สถาบันการเงินสามารถถูกเอารัดเอาเปรียบได้ทุกเมื่อในกระบวนการฟอกเงิน
คู่มือขั้นตอน
ขั้นตอนการระบุตัวตนลูกค้า
ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของนโยบาย AML ของ บริษัท เราได้กําหนดขั้นตอนเพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้าทั้งหมดก่อนที่จะได้รับค่าคอมมิชชั่นการจ่ายเงินในฐานะผู้รับเหมา ก่อนที่จะเปิดบัญชีผู้รับเหมาสําหรับลูกค้ารายบุคคล บริษัท จะดําเนินการตามกระบวนการ KYC (รู้จักลูกค้าของคุณ) และต้องการหลักฐานเอกสารที่น่าพอใจของลูกค้า:
- ชื่อ
- ที่อยู่
- วันเกิด
- หนังสือเดินทางหรือบัตรประจําตัวประชาชน
- หลักฐานแสดงที่อยู่
- เอกสารอื่น ๆ ที่กําหนดโดยหน่วยงานด้านภาษีท้องถิ่น
ประเทศที่ถูกคว่ำาบาตรและลูกค้าต้องห้าม
บริษัทจะไม่เปิดบัญชี รับเงิน หรือหลักทรัพย์จากบุคคล นิติบุคคล หรือลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง (ในแง่ของการฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย) โดยไม่ดําเนินการตรวจสอบสถานะที่เพิ่มขึ้น เราจะดําเนินการตรวจสอบสถานะที่มีเอกสารอย่างดีเกี่ยวกับลูกค้าที่คาดหวังเหล่านี้
นอกจากนี้ บริษัทจะติดตามและปฏิบัติตามรายการมาตรการคว่ําบาตรล่าสุดอย่างต่อเนื่องเพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามมาตรการคว่ําบาตรที่กําหนดโดยหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง ลูกค้าและธุรกรรมจากประเทศที่ถูกคว่ําบาตรหรือบุคคล/นิติบุคคลที่ระบุไว้ในรายการคว่ําบาตรจะต้องได้รับการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะอย่างเข้มงวดและอาจถูกปฏิเสธหากจําเป็น
ปัจจุบันรายชื่อประเทศที่ถูกคว่ําบาตร ได้แก่ อัฟกานิสถานบุรุนดีสาธารณรัฐแอฟริกากลางสาธารณรัฐคองโกคิวบาไครเมียสาธารณรัฐประชาธิปไตยคองโกเอริเทรียกินีกินีบิสเซาอิหร่านอิรักลาวไลบีเรียลิเบียพม่าเกาหลีเหนือปาปัวนิวกินีโซมาเลียซูดานใต้ซูดานซีเรียวานูอาตูเวเนซุเอลาเยเมนซิมบับเว
นโยบาย AML นี้จะได้รับการทบทวนและปรับปรุงอย่างสม่ําเสมอเพื่อสะท้อนถึงการเปลี่ยนแปลงในกฎระเบียบแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรมและภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงไปของ AML และการปฏิบัติตามมาตรการคว่ําบาตร พนักงานทุกคนและผู้ที่เกี่ยวข้องมีหน้าที่รับผิดชอบในการรักษานโยบายนี้และปฏิบัติตามกฎหมาย AML การไม่ทําเช่นนั้นอาจส่งผลให้เกิดการลงโทษทางวินัยผลทางกฎหมายหรือการยุติความสัมพันธ์กับลูกค้าหรือหน่วยงานที่ไม่ปฏิบัติตาม
ข้อมูลใดๆ ที่มีอยู่ในเว็บไซต์ SiegFund โซเชียลมีเดีย หรือเว็บไซต์บุคคลที่สามอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับ SiegFund จะถูกนำไปใช้ตามความเสี่ยงของคุณเอง และ SiegFund จะไม่รับผิดชอบใดๆ ต่อการใช้หรือการใช้ข้อมูลดังกล่าวในทางที่ผิด การซื้อขายในตลาดการเงินเป็นกิจกรรมที่มีความเสี่ยงสูง และเราขอแนะนำไม่ให้เสี่ยงเกินกว่าที่เราจะรับได้ Sieg Corporation Limited จะไม่คำนึงถึงสถานะทางการเงินส่วนบุคคลของคุณ หากคุณต้องการคำแนะนำทางการเงิน ขอแนะนำให้คุณพูดคุยกับที่ปรึกษาทางการเงินหรือผู้เชี่ยวชาญที่มีใบอนุญาต
Sieg Corporation Limited ไม่ใช่โบรกเกอร์ ไม่รับเงินฝากจากโบรกเกอร์ และไม่ให้บริการด้านการลงทุนใดๆ Sieg Corporation Limited ไม่ดำเนินการหรือให้บริการในฐานะผู้ดูแลทรัพย์สิน การซื้อโปรแกรมไม่ควรถือเป็นการฝากเงิน ค่าธรรมเนียมโปรแกรมทั้งหมดใช้สำหรับต้นทุนการดำเนินงาน รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงค่าพนักงาน เทคโนโลยี และค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจอื่นๆ