ما هو CFD؟
يتيح لك عقد الفروقات (CFD) المضاربة على حركة أسعار الأصول المالية دون امتلاكها. تتم تسوية عقود الفروقات نقدًا، مما يعني أنه يتم دفع الفرق بين سعري فتح الصفقة وإغلاقها، دون تسليم الأصول فعليًا. يمكنك تداول مجموعة من الأسواق مثل الأسهم والعملات والسلع ومؤشرات الأسهم. عند تداول عقود الفروقات، فإنك توافق على تبادل الفرق في قيمة الأصل بين سعر فتح العقد وإغلاقه. فإذا كنت تعتقد أن السعر سيرتفع، فإنك "تشتري" (تقوم بالشراء)؛ وإذا كنت تعتقد أنه سينخفض، فإنك "تبيع" (تقوم بالبيع). عقود الفروقات هي مشتقات، مما يعني أن قيمتها تعتمد على أصل أساسي. تعتمد الأرباح أو الخسائر على كيفية تحرك السوق فيما يتعلق بصفقتك. توفر عقود الفروقات فرصة الربح من الأسواق الصاعدة والهابطة على حد سواء. ومع ذلك، نظرًا لأنك لا تمتلك الأصل أبدًا، فإن أرباحك أو خسائرك مرتبطة بحركة السعر، ويمكن تضخيمها.
كيف يعمل CFD؟
عند تداول العقود مقابل الفروقات، يُعرض عليك سعران: سعر الشراء (العرض) وسعر البيع (العرض). على سبيل المثال، إذا كانت الفضة مدرجة عند 1650/1653، فيمكنك الشراء بسعر 1653 إذا كنت تعتقد أن السعر سيرتفع أو البيع بسعر 1650 إذا كنت تعتقد أنه سينخفض. ويسمى الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع بالفارق السعري. ويمثل الفارق السعري رسومًا يتقاضاها مزود عقود الفروقات، ويكون الفارق السعري الأضيق أكثر ملاءمة. لإغلاق صفقة، يجب عليك اتخاذ الإجراء المعاكس - الشراء لإغلاق صفقة بيع والعكس صحيح.
بشكل عام، التسوية المادية ليست خيارًا متاحًا لعقود الفروقات. على سبيل المثال، إذا اشتريت الفضة عند 1653 وارتفع السعر إلى 1686، يمكنك البيع لجني الأرباح، ولا يمكنك أن تطلب من مزود عقود الفروقات تسوية العقد بالفضة المادية. يعتمد الربح أو الخسارة على عدد العقود وقيمة العقد لكل نقطة وحركة السعر. تختلف أحجام العقود حسب الأصل، وقد يتم تطبيق عمولة أو رسوم.
لماذا تتداول عقود الفروقات؟
- الوصول إلى الأسواق الهابطة: يمكنك الاستفادة من الأسواق الهابطة من خلال الدخول في صفقات بيع، حيث تقوم ببيع الأصل الذي تتوقع انخفاض قيمته.
- الوصول إلى أسواق متنوعة: تتيح لك عقود الفروقات التداول على مجموعة واسعة من الأسواق العالمية على منصة واحدة، بما في ذلك مؤشرات الأسهم التي لا يمكن شراؤها أو بيعها مباشرة.
- التداول على مدار 24 ساعة: يسمح بعض مزودي عقود الفروقات بالتداول على مدار الساعة في بعض الأسواق، مما يمنحك المرونة في التداول حتى عندما تكون الأسواق التقليدية مغلقة.
- الرافعة المالية: العقود مقابل الفروقات هي منتجات ذات رافعة مالية، مما يعني أنه يمكنك التحكم في صفقة أكبر بإيداع أولي أقل. على سبيل المثال، يعني الهامش بنسبة 5% أن إيداع مبلغ 40 دولارًا يمكن أن يتحكم في ذهب بقيمة 800 دولار.
المخاطر المرتبطة بالرافعة المالية في تداول عقود الفروقات
يمكن للرافعة المالية أن تعزز أرباحك المحتملة عند تداول عقود الفروقات، ولكن من المهم أن تفهم المخاطر المرتبطة بها. يتم حساب كل من الأرباح والخسائر على أساس القيمة الإجمالية لصفقتك، وليس فقط إيداعك الأولي. وهذا يعني أن خسائرك قد تتجاوز إيداعك إذا تحرك السوق بشكل غير مواتٍ. في حين أن الرافعة المالية تتيح لك التحكم في صفقات أكبر باستثمار أصغر، إلا أنها أيضًا تضخم من الاتجاه الصعودي والهبوطي، مما يجعلها مخاطرة كبيرة في تداول عقود الفروقات.
نظرًا لأن عقود الفروقات عادةً ما يتم تداولها مع مزود واحد لعقود الفروقات ولا يمكن تحويلها بين المزودين، فإن مصداقية مزود عقود الفروقات أمر بالغ الأهمية. عادة ما ينطوي تداول عقود الفروقات (CFDs) على التعامل مع مزود واحد لعقود الفروقات، ولا يمكن تحويل هذه العقود بين المزودين. لذلك، فإن مصداقية مزود عقود الفروقات أمر ضروري. يوصى بالتداول مع مزودي عقود الفروقات المرخصين فقط، حيث تفرض اللوائح التنظيمية السليمة عمومًا متطلبات مالية على الوسطاء كجزء من التزامات الترخيص الخاصة بهم.
